Offshore Registration Forex Broker: স্ক্যাম ফরেক্স ব্রোকার

Offshore Registration Forex Broker: স্ক্যাম ফরেক্স ব্রোকার পরিচিতি

Offshore Registration Forex Broker কি ? আসলে যেসকল ফরেক্স ব্রোকারের কোন শক্তিশালী লাইসেন্স বা নিয়ন্ত্রক থাকে না এরা চাইলে স্ক্যাম করতে পারে । ফরেক্স ট্রেডিং করতে কোন ব্রোকার টি ইনভেস্টমেন্ট করার জন্য নিরাপদ? এই প্রশ্নটি রেগুলার একটি প্রশ্ন যা আমি প্রতিদিন কারো থেকে না কারো থেকে পেয়ে থাকি।  এই ট্রেডিং জগতে অনেক ফরেক্স ব্রোকার রয়েছে এবং এর সঠিক সংখ্যা বলা মুশকিল, কোন ব্রোকার ভালো কিংবা খারাপ তার জন্য আমি আগে একটা ব্লগ দিয়েছি কিভাবে বুঝবেন ব্রোকারের লাইসেন্স নাই এবং কিভাবে তারা স্ক্যাম গুলো করে থাকে। তবে সেটি নির্ধারণ করা খুব সহজ ও নয় কারন তারা রঙিন কাগজে মোড়ানো এবং চক চক করে।। স্ক্যাম ফরেক্স ব্রোকার পরিচিত পর্বে আমরা স্ক্যাম করতে পারে এমন ব্রোকার গুলো নিয়ে রিভিউ দিয়েছি।

আমি একজন ফরেক্স ট্রেডার এবং পাশাপাশি সাংবাদিকতা পেশায় থাকাতে আমার খুব একটা কস্ট হয়নি এইসকল ব্রোকারের বিভিন্ন তথ্য নিতে এছাড়া আমাদের এডমিন গ্রুপে বাকি ২ ডিরেক্টর ও আমাদের টিমের বাকি সদস্য সহ আমরা বেশ কিছু তথ্য প্রমান সাপেক্ষে এই আর্টিকেল লিখার সিদ্ধান্ত নেই।  আমার রিসেন্ট অনুসন্ধানে এবং ফেসবুকে পোস্ট দিয়ে আপনাদের নিকট হতে  কিছু ব্রোকার চিহ্নিত করেছি যেগুলো বিভিন্ন সময়ে স্ক্যামিং কার্যক্রমের সাথে যুক্ত ছিল, আছে বা ভবিষ্যতে স্ক্যাম করার মত সম্ভাবনা যাদের আছে। নিচে আমরা সেই হোয়াইট লেভেল ব্রোকারগুলো যাদের লাইসেন্স সমস্যা বা একদম লো ক্যাটাগরি রেগুলেশন থাকার পরেও, বিভিন্ন অফার বা তাদের এজেন্ট দিয়ে, বাংলাদেশে ট্রেডারদের নিকট ডিপোজিট নিচ্ছে, সেই ফরেক্স ব্রোকারগুলোর তালিকা প্রদান করেছি। আপনি যে ব্রোকারে ট্রেড করার কথা ভাবছেন, সেই ব্রোকারটি এই তালিকায় আছে কিনা দেখে নিন। তবে মনে রাখবেন ইনভেস্ট আপনার সিদ্ধান্ত আপনার। এই ধরনের পোস্ট করার পর ব্রোকার গুলো স্বাভাবিক ভাবে তাদের এজেন্ট বা মালিক গণ চাইবে আমাকে বা আমাদের বিভিন্ন ভাবে হেনস্থা করতে। এটি পুর্বে ও ঘটে ছিলো।  ফরেক্স ব্রোকার গুলোর বেপারে আমার দীর্ঘ প্রফেশনাল ইনভেস্টিগেটিভ জার্নালিজমের অভিজ্ঞ্যতা ও ট্রেডিং করার অভিজ্ঞ্যতার আলোকে আমি যা তথ্য পেয়েছি তাই আমি শেয়ার করলাম।।

যদি আপনি দেখতে পান যে আপনার নির্বাচিত ব্রোকার হোয়াইট লেভেল স্ক্যাম ফরেক্স ব্রোকারের তালিকায় অন্তর্ভুক্ত, তাহলে অনুগ্রহ করে সেই ব্রোকারে ট্রেড করার আগে চিন্তা করুন এবং অন্যদেরও সতর্ক করুন। আমরা পূর্বে কিছু হোয়াইট লেবেল ব্রোকার সম্পর্কে ফেসবুকে পোস্ট  করেছিলাম যেসকল ব্রোকার নিজেদের বৈধতা দেখাতে ভুল তথ্য প্রদান করে বাংলাদেশে ব্যবসা করছে এবং নিয়মনীতি অনুসরণ না করেই তাদের  কার্যক্রম চলমান রেখেছে, যা মূলত প্রতারণার একটি অংশ। সুতরাং, এমন ব্রোকারের ফাঁদে ইনভেস্ট না দিয়ে সচেতন থাকুন এবং ভালো ব্রোকারে নিরাপদে ট্রেড করুন।

ব্রোকারের নামঃ নিচে বেশ কয়েকটি ব্রোকারের নাম দেয়া হয়েছে যা আপনারা গুগলে সার্চ করলে বা আপনাদের আশে পাশে ট্রেডারদের জিজ্ঞেস করলে অথবা ব্লগে দেয়া তাদের কার্যক্রমের সাথে মিলিয়ে দেখলে বুঝে যাবেন, যে আসলে এদের অবস্থান কি… আমরা এই ব্লগ লিখতে গুগল, চ্যাট জিপিট ৪, Wikifx, TrustPilot সহ বেশ কিছু ওয়েব সাইটের সাহায্য নিয়েছি। এছাড়া আমাদের বাংলাদেশি অনেক ট্রেডারের কাছ থেকে তথ্য নিয়ে এই রিভিউ লিখেছি। এছাড়া এখানে অনেক ব্রোকারের মালিক পক্ষ্য সহ কিভাবে তারা বিভিন্ন স্ক্যাম করেছে তা আমাদের কাছে প্রমাণসহ বিভিন্ন ভুক্তভোগীর বরাতে বিদ্যমান। আমরা ও যেচে পড়ে চাইনা কারো সাথে দ্বন্দ্বে জড়াতে, তাই অনেক বিষয়ই আমরা উল্লেখ করিনি। কোন ব্রোকার যদি তাদের রিভিউ এর সাথে একমত না হতে পারেন তবে প্রমাণ সহ আমাদের সাথে যোগাযোগ করতে পারেন। সব গুলো হোয়াইট লেভেল ব্রোকার কিছু সুবিধা আপনাকে দিবে যেমন ট্রেড করতে হবে ডিপোজিটের উপর মাসিক লভ্যাংশ প্রদান, লোকাল ভাবে টাকা তে ডলারের চেয়ে কম দামে ডলার ডিপোজিট অপশন ফ্রী সিগন্যাল বা এডুকেশন, উচ্চমাত্রার আইবি কমিশন , ডিপোজিট বোনাস, আইবিদের ডিপোজিটের উপর কমিশন, ট্রেডারের লসের উপর আইবিদের কমিশন, সব গুলই কম বেশি FSC, FSA, Saint Vincent এই টাইপের রেগুলোশেওন দেখাবে। অনেক ব্রোকার আছে এদের লাইসেন্স দিয়ে ভালো ভাবে ব্যবসা করছে স্ক্যাম করার রিপোর্ট নাই আমাদের লিস্টে ও এমন আমরা পেয়েছি।

১। Cabana Capital : Offshore Registration Forex Broker

• Cabana Capital এর প্ল্যাটফর্মের ইন্টারফেস হ্যাং, নেভিগেট এবং ট্রেড এক্সিকিউট করতে সমস্যা হয়।
• ফ্রিকোয়েন্ট টেকনিক্যাল সমস্যা থাকে , যেমন ধীর লোডিং টাইম এবং মাঝে মাঝে সিস্টেম ক্র্যাশ।
• কাস্টমার সাপোর্ট দ্রুত পাবেন না, যে কোন সাপোর্ট তাদের আইবি বা এজেন্টদের থেকে নিতে হয় যারা কোম্পানির কেউ না।
• FSC লাইসেন্সের অধীনে পরিচালিত, যা কম নিয়ন্ত্রণকারী কর্তৃপক্ষ হিসেবে পরিচিত। যা কোনো শক্তিশালী রেগুলেটরি নয়।
• উচ্চ IB কমিশন অফার করে, যা আইবি বা এজেন্টকে বেশি গুরুত্ব দেয় গ্রাহক সন্তুষ্টির চেয়ে।
• ১০-২০% প্রফিট শেয়ার করে ইন্সট্যান্ট তাদের আইবিদেরকে, পরিমানটা হয় ক্লায়েন্ট ডিপোজিটের উপর, যা অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ।
• লোকাল ডিপোজিটের মাধ্যমে হুন্ডি করে টাকা লেনদেন, যা কোনো রেগুলেশনের অধীনে আসে না।
• এছাড়া তাদের এজেন্ট বিভিন্ন প্রলোভনে ক্যাশ টাকা নিয়ে ডিপোজিট করিয়ে হাই ভলিউমে ট্রেড করে লাখ লাখ টাকা লস করিয়ে সে লটের কমিশন ও ডিপোজিটের % লাভ নেয়।
• উইথড্র সমস্যা: অনেক ব্যবহারকারী অভিযোগ করেছেন যে, Cabana capital মিথ্যা কারণ দেখিয়ে তাদের উইথড্র অনুরোধ বাতিল করে অথবা দেরি করে।

মিষ্টি চটুল কথা, ফান্ড ম্যানেজের নামে অনেক লাভের প্রলোভন বা সিগন্যাল প্রদান করার নামে প্রলোভন দেখানোই এদের মুল কাজ। এদের এজেন্টরা মূলত বিভিন্ন ফেইক স্টেটমেন্ট (যা মেটাট্রেডার থেকে নামিয়ে নোটপ্যাডে এডিট করা) বা স্ক্রীনশটের লোভে ফেলে নতুন ট্রেডার বা ইনভেস্টরদের।

২। SuperForex Scam Forex Broker

• উইথড্র সমস্যা: অনেক ব্যবহারকারী অভিযোগ করেছেন যে, SuperForex মিথ্যা কারণ দেখিয়ে তাদের উইথড্র অনুরোধ বাতিল করে অথবা দেরি করে।
• মিথ্যা রিভিউ: বিভিন্ন রিভিউ প্ল্যাটফর্মে SuperForex এর অনেক নেতিবাচক রিভিউ ধরা পড়েছে এবং সেগুলো আবার সরানোও হয়েছে, যা তাদের সুনাম নিয়ে প্রশ্ন তোলে।
• উচ্চ IB কমিশন: SuperForex অত্যন্ত উচ্চ কমিশন প্রদান করে, যা নতুন ট্রেডারদের আকৃষ্ট করতে পারে, কিন্তু এর ফলে গ্রাহক সন্তুষ্টির পরিবর্তে রিক্রুট্মেন্টকে বা অনবোর্ডিং কে বেশি গুরুত্ব দেয়া হচ্ছে।
• প্রযুক্তিগত সমস্যা: ব্যবহারকারীরা ধীর লোডিং টাইম, সিস্টেম ক্র্যাশ এবং পিপস গণনায় ভুলের মতো বিভিন্ন প্রযুক্তিগত সমস্যার সম্মুখীন হয়েছেন, যা অপ্রত্যাশিত ক্ষতির কারণ হয়ে দাঁড়ায়।
• নিয়ন্ত্রক সংস্থার অভাব: SuperForex কোনো শক্তিশালী নিয়ন্ত্রক সংস্থার লাইসেন্স ছাড়াই পরিচালিত হয়, যা তাদের তহবিলের নিরাপত্তা নিয়ে উদ্বেগ সৃষ্টি করে।
• বোনাসের অপব্যবহার: অভিযোগ রয়েছে যে, SuperForex লাভ করা শুরু করলে বোনাস কেটে নেয় এবং মূল ডিপোজিট ব্লক করে, যা একটি বড় উদ্বেগের কারণ।

৩। QUOTEX Scam Forex broker

• Quotex নিয়ে অনেক অভিযোগ, চার্ট ম্যানিপুলেশন, উইথড্র সমস্যা, মিথ্যা রিভিউ, নিয়ন্ত্রক সংস্থার লাইসেন্স ছাড়াই পরিচালিত হওয়া, উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ কার্যক্রম, লোকাল টাকা হুন্ডি করে বাইরে নিয়ে যাওয়া, এজেন্টদের উচ্চ কমিশন প্রদান করা থেকে শুরু করে এমন আরো অনেক অভিযোগ রয়েছে। এসব কোম্পানি মূলত ১০০ টাকা তাদের কাছে গেলে উইথড্র এবং কমিশন বাবদ ৩০% তারা তাদের এজেন্ট ও আইবিদের কে শেয়ার করে দিয়ে বাকিটা তারা নিয়ে যায়। ডিপোজিট আসা বন্ধ হলে এরা চলে যায়। মূলত টিকটক ও ইন্সটাগ্রামের লোভনীয় ভিডিও ও কন্টেন্টের মাধ্যমে তারা দেশব্যাপী তাদের ক্লায়েন্ট খুজে এনে ডিপোজিট করায় এবং তাদের মোবাইল এপের মাধ্যমে যে তারা প্রাইস ম্যানিপুলেশন করে লস করায়, তা নতুন ট্রেডাররা স্বাভাবিকভাবেই বুঝতে পারে না।

৪। Goldwell Capital Scam Forex Broker

• রেগুলেটরি : Goldwell Capital সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন অব কম্বোডিয়া (SECC) দ্বারা নিয়ন্ত্রিত, যা শীর্ষস্থানীয় নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ হিসেবে বিবেচিত হয় না। ফলে, ট্রেডারদের জন্য পর্যাপ্ত পর্যবেক্ষণ এবং সুরক্ষার স্তর নিয়ে প্রশ্ন ওঠে।
• মিশ্র রিভিউ: Goldwell Capital সম্পর্কে মিশ্র প্রতিক্রিয়া রয়েছে, যেখানে কিছু ব্যবহারকারী তাদের ট্রেডিং শর্তাবলী এবং কাস্টমার সার্ভিস নিয়ে অসন্তোষ প্রকাশ করেছেন।
• প্রযুক্তিগত সমস্যা: ব্যবহারকারীরা ধীর প্ল্যাটফর্ম পারফরম্যান্স এবং মাঝে মাঝে সিস্টেম ক্র্যাশের মতো প্রযুক্তিগত সমস্যার মুখোমুখি হয়েছেন, যা ট্রেডিং কার্যক্রমে উল্লেখযোগ্য প্রভাব ফেলতে পারে।
• শিক্ষামূলক সম্পদের অভাব: প্ল্যাটফর্মে পর্যাপ্ত শিক্ষামূলক এবং গবেষণা সামগ্রী নেই, যা নতুন ট্রেডারদের জন্য একটি অসুবিধা হতে পারে বিশেষ করে যারা তাদের ট্রেডিং দক্ষতা এবং জ্ঞান উন্নত করতে চান।
• নারী কেলেঙ্কারি : তাদের বিরুদ্ধে অভিযোগ আছে সুন্দরী রমনিদের দিয়ে সোস্যাল মিডিয়াতে  লাভের ফেইক স্ক্রীনশট দিয়ে সাধারণ ও নতুন ট্রেডার ইনভেস্টরদের প্রলোভন প্রদান করে। সুন্দরী রমনিদের সাথে ঘনিষ্ঠ হওয়ার সুযোগ নিয়ে ডিপোজিট নেয়, এবং ফান্ড ম্যানেজ বা মাসিক লাভ প্রদান করবে এই প্রতিশ্রতিতেও তারা দিয়ে ফাদে ফেলার চেষ্টা করে এসেছে, এমন অভিযোগও আছে ।
• মাসিক লাভঃ মাসিক লাভ প্রদান করবে প্রতিশ্রতিতে ১ লাখে ৫-৭০০০ টাকা অফার করার কথা শুনা যায় এই ব্রোকারের কিন্তু তারা কোন ব্যাংক নয় বা ফরেক্স ব্রোকারেরও আসলে এই ধরনের ব্যবসা করার অনুমতি নাই।
• উইথড্র সমস্যা: অনেক ব্যবহারকারী অভিযোগ করেছেন যে, Goldwell Capital মিথ্যা কারণ দেখিয়ে তাদের উইথড্র অনুরোধ বাতিল করে অথবা দেরি করে।

৫। AssetsFx Scam Forex Broker

Assets fx নিয়ে অনেক অভিযোগ চার্ট ম্যানিপুলেশন, উইথড্র সমস্যা, মিথ্যা রিভিউ, নিয়ন্ত্রক সংস্থার লাইসেন্স ছাড়াই পরিচালিত হয়, উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ কার্যক্রম, লোকাল টাকা হুন্ডি করে বাইরে নিয়ে যাওয়া, এজেন্টদের উচ্চ কমিশন প্রদান করা ও ইত্যাদি। এসব কোম্পানি মূলত ১০০ টাকা তাদের কাছে গেলে উইথড্র এবং কমিশনে ৩০% দিয়ে বাকিটা তারা নিয়ে যায়। ডিপোজিট আসা বন্ধ হলে এরা চলে যায়।। মাসিক লাভ প্রদান করবে প্রতিশ্রতিতে ১ লাখে ৫-৭০০০ টাকা অফার করার কথা শুনা যায় এই ব্রোকারের কিন্তু তারা কোন ব্যাংক নয় বা ফরেক্স ব্রোকারের এই ধরনের ব্যবসা করার অনুমতি নাই। এছাড়া লোকাল কারেন্সিতে ডিপোজিট নিয়ে ব্যবসা পরিচালিত করে আসছে এই স্ক্যাম ব্রোকার। ইতি মধ্যে এই ব্রোকারের অনেক স্ক্যাম করার তথ্য আমরা পেয়েছি। বাংলাদেশের কিছু অসৎ ট্রেডার ও তাদের কর্মচারী এই ব্রোকার বেহস কিছু ট্রেডারের ক্ষতি করেছে ফান্ড ম্যানেজ নাম করে। উত্তোলন করতে দেই নি অনেকের ইনভেস্ট যা তারা সিস্টেমে লস হিসেবে দেখিয়েছে। কম মুল্যে ডলার ডিপোজিট সহ বেশ কিছু অভিযোগ এসেছে এরি মধ্যে এই ব্রোকারের।।

৬। ForexPixel Offshore Registration Forex Broker

• নিয়ন্ত্রণের অভাব: ForexPixel দাবি করে যে এটি সেন্ট ভিনসেন্ট এবং গ্রেনাডাইনসের ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস অথরিটি (FSA) দ্বারা নিয়ন্ত্রিত। তবে এটি ভুল ধারণা সৃষ্টি করে, কারণ SVG-এর FSA ফরেক্স ব্রোকারদের নিয়ন্ত্রণ করে না। যথাযথ নিয়ন্ত্রণের অভাবের কারণে বিনিয়োগকারীদের জন্য পর্যাপ্ত তত্ত্বাবধান এবং সুরক্ষা নেই।
• নেগেটিভ রিভিউ: অনেক ব্যবহারকারী অভিযোগ করেছেন যে তারা ফান্ড উত্তোলনে বিলম্ব বা অস্বীকৃতির সম্মুখীন হয়েছেন, খারাপ গ্রাহক সেবা পেয়েছেন এবং অপ্রত্যাশিত ফি দিতে হয়েছে¹। এই অভিজ্ঞতাগুলো ForexPixel-এর নির্ভরযোগ্যতা নিয়ে প্রশ্ন তোলে।
• অফশোর রেজিস্ট্রেশন: সেন্ট ভিনসেন্ট এবং গ্রেনাডাইনসের মত একটি অফশোর আর্থিক কেন্দ্রে নিবন্ধিত হওয়ার কারণে ঝুঁকি আরও বাড়ে। অফশোর বিচারব্যবস্থায় সাধারণত নিয়ন্ত্রণ পদ্ধতি বেশ কম কঠোর হয়, যা প্রতারণামূলক কার্যকলাপের সম্ভাবনা বাড়ায়।
• আক্রমণাত্মক মার্কেটিং কৌশল: কিছু রিভিউতে উল্লেখ করা হয়েছে যে ForexPixel ক্লায়েন্ট আকর্ষণ করতে আক্রমণাত্মক মার্কেটিং কৌশল ব্যবহার করে, যা একটি সতর্কবার্তা হতে পারে। সাধারণত, বিশ্বাসযোগ্য ব্রোকাররা বিনিয়োগের জন্য ক্লায়েন্টদের চাপ দেয় না। বাংলাদেশের কিছু অনলাইনে গুরু সাজা লুজার ট্রেডার যাদের মূল লক্ষ্য মানুষের অর্থ মেরে খাওয়া  তারাই মূলত ডিপোজিট, লসের সাথে লতের কমিশন ভিত্তিক এই ব্রোকারের মার্কেটিং করেছে বাংলাদেশে।
• স্বচ্ছতার অভাব: ForexPixel-এর কার্যক্রমে স্বচ্ছতার অভাব রয়েছে, যার মধ্যে অস্পষ্ট শর্তাবলী এবং নিয়ন্ত্রণমূলক অবস্থার সম্পর্কে বিভ্রান্তিকর দাবি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।
• উইথড্র সমস্যা: অনেক ব্যবহারকারী অভিযোগ করেছেন যে,ForexPixel মিথ্যা কারণ দেখিয়ে তাদের উইথড্র অনুরোধ বাতিল করে অথবা দেরি করে অথবা নে দেয়ার অনেক তথ্য রয়েছে।

৭। Centfx Offshore Registration Forex Broker

হোয়াইট লেভেল ব্রোকার হলে ও এখন পর্যন্ত তারা বিভিন্ন রিভউ সাইটে পেইড ভার্শন বা ফি দিয়ে ভালো রেটিং নিয়েছে, উইথড্র ক্ষেত্রে ও তারা এখন পর্যন্ত বড় কোনো স্ক্যাম করেছে তার প্রমান পাওয়া যায়নি। তাদের নিয়ে ও অনেক অভিযোগ, যেমন চার্ট ম্যানিপুলেশন, উইথড্র সমস্যা, মিথ্যা রিভিউ দেওয়ানো, এছাড়া নিয়ন্ত্রক সংস্থার লাইসেন্স শক্তিশালী নয়, উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ কার্যক্রম, লোকাল টাকা হুন্ডি করে বাইরে নিয়ে যাওয়া, এজেন্টদের উচ্চ কমিশন প্রদান করা ইত্যাদি। এসব কোম্পানি মূলত ১০০ টাকা তাদের কাছে গেলে উইথড্র এবং কমিশনে ২০%-৩০% এজেন্ট  ও আইবিদের দিয়ে বাকিটা তারা নিয়ে যায়। মাসিক লাভ প্রদান করবে প্রতিশ্রতিতে ১ লাখে ৫-৭০০০ টাকা অফার করার কথা শুনা যায় এই ব্রোকারের কিন্তু তারা কোন ব্যাংক নয় বা ফরেক্স ব্রোকারের এই ধরনের ব্যবসা করার অনুমতি নাই। Centfx কার্যক্রম চলে আসছে বাংলাদেশে  তবে বড় কোন প্রতারণার তথ্য না থাকলেও তাদের অপারেশনের ধরণ বেশ ঝুকিপুর্ণ।

• অফশোর রেগুলেশন/ দুর্বল নিয়ন্ত্রণের অভাব: CentFx নিজেদের FSC-Mauritius এবং ARCA-Anguilla এর মতো কর্তৃপক্ষের মাধ্যমে নিয়ন্ত্রিত বলে দাবি করে, তবে এই নিয়ন্ত্রণকারী সংস্থাগুলি UK বা US এর মতো প্রধান অর্থনৈতিক কেন্দ্রে পরিচিত বা তাদের নিয়ন্ত্রন পদ্ধতি কঠোর নয়। এতে বিনিয়োগকারীদের জন্য কম নজরদারি এবং সুরক্ষা থাকতে পারে।
• গ্রাহক রিভিউ: অনেক ব্যবহারকারী তহবিল উত্তোলনে সমস্যা, খারাপ গ্রাহক সেবা, এবং অপ্রত্যাশিত ফি-এর মতো বিষয়গুলি রিপোর্ট করেছেন। এই অভিজ্ঞতাগুলি ব্রোকারের সাথে সম্ভাব্য সমস্যার ইঙ্গিত দিতে পারে।
• আক্রমণাত্মক মার্কেটিং কৌশল: অন্যান্য হোয়াইট লেভেল গুলোর মত তারা ও মাসিক ডিপোজিতের পরিবর্তে টাকা, লোকাল ডিপজিট, উচ্চ বোনাস , উচ্চ আইবি কমিশন প্রদান করে থাকে।
• স্বচ্ছতার অভাব: তাদের কার্যক্রমের স্বচ্ছতার বিষয়ে উদ্বেগ রয়েছে, যেখানে শর্তাবলী স্পষ্ট নয়, যা ট্রেডারদের জন্য ঝুঁকির বিষয়টি বোঝা কঠিন করে তোলে।
• প্রতারণার সম্ভাবনা: মিশ্র পর্যালোচনা এবং কিছু নেতিবাচক প্রতিক্রিয়ার কারণে Centfx প্রতারণামূলক কার্যকলাপের সাথে জড়িত থাকার ঝুঁকি থাকতে পারে। বিনিয়োগের আগে সতর্ক থাকা এবং ভালোভাবে গবেষণা করা সবসময় গুরুত্বপূর্ণ।

৮। DBinvesting Offshore Registration Forex Broker

হোয়াইট লেভেল ব্রোকার হলে ও এখন পর্যন্ত তারা বিভিন্ন রিভউ সাইটে পেইড ভার্শন বা ফি দিয়ে দিয়েছে, উইথড্র ক্ষেত্রে ও তারা এখন পর্যন্ত বড় কন স্ক্যাম করেছে তার প্রমান পাওয়া যায়নি। এ ব্রোকার নিয়ে অনেক অভিযোগ আছে, তার মধ্যে চার্ট ম্যানিপুলেশন, উইথড্র সমস্যা, মিথ্যা রিভিউ, নিয়ন্ত্রক সংস্থার লাইসেন্স শক্তিশালী নয়, উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ কার্যক্রম, লোকাল টাকা হুন্ডি করে বাইরে নিয়ে যাওয়া, এজেন্টদের উচ্চ কমিশন প্রদান করা ইত্যাদি উল্লেখযোগ্য। DBinvesting তাদের দুবাই অফিসে কার্যক্রম চলে তবে বড় কোন প্রতারণার তথ্য না থাকলেও তাদের অপারেশনের ধরণ বেশ ঝুকিপুর্ণ।

• অফশোর রেগুলেশন/ দুর্বল নিয়ন্ত্রণের অভাব: DB Investing সেশেলসের ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস অথরিটি (FSA) দ্বারা নিয়ন্ত্রিত। অফশোর রেগুলেটরদের নিয়মাবলী সাধারণত যুক্তরাজ্য বা যুক্তরাষ্ট্রের মত বড় আর্থিক কেন্দ্রগুলোর তুলনায় কম কঠোর হয়, যা বিনিয়োগকারীদের সুরক্ষায় ঘাটতি তৈরি করতে পারে।
• নেগেটিভ রিভিউ: বিভিন্ন ব্রোকার রিভিউ ফোরামে DB Investing-এর অনেক নেতিবাচক রিভিউ ও অভিযোগ পাওয়া যায়। ব্যবহারকারীরা সাধারণত ফান্ড উত্তোলনে সমস্যা, খারাপ গ্রাহক সেবা, এবং অপ্রত্যাশিত ফি নিয়ে অভিযোগ করেন, যা ব্রোকারের উপর সন্দেহের সৃষ্টি করতে পারে।
• আক্রমণাত্মক মার্কেটিং কৌশল: কিছু ব্যবহারকারী উল্লেখ করেছেন যে, DBInvesting আক্রমণাত্মক মার্কেটিং কৌশল ব্যবহার করে ক্লায়েন্টদের বড় পরিমাণ অর্থ বিনিয়োগে উৎসাহিত করে। এ ধরনের চাপ প্রয়োগ সাধারণত কম বিশ্বাসযোগ্য ব্রোকারের বৈশিষ্ট্য। DB investing ফ্রী কোর্স সিগন্যাল বা ফান্ড ম্যানেজ নাম করে ফেসবুক সহ সোস্যাল মিডিয়াতে তাদের লোকজন দিয়ে শো অফ করে মানুষকে প্রলুব্ধ করে বিশেষ করে নতুনদের যারা শিখতে আগ্রহী; তাদের অল্প জ্ঞান দিয়ে ইনভেস্ট করিয়ে তারা কমিশন দেয় আইবিদের এবং তাদের কর্মকর্তারা ভালো কমিশন নেয়। আর অপরদিকে নতুন ট্রেডাররা তাদের মূলধন হারিয়ে ফেলে দ্রুত।
• অসুবিধাজনক শর্তাবলী: DBInvesting-এর শর্তাবলীতে এমন কিছু ধারা থাকতে পারে যা ট্রেডারদের ফান্ড উত্তোলনে বাধা দেয় বা বোনাসের সুবিধা থেকে বঞ্চিত করে। এটি কম বিশ্বাসযোগ্য ব্রোকারদের কৌশল হতে পারে ক্লায়েন্টদের ফান্ড ধরে রাখার জন্য।
• স্বচ্ছতার অভাব: DB Investing-এর কার্যক্রমে স্বচ্ছতার অভাব নিয়ে উদ্বেগ রয়েছে। অস্পষ্ট শর্তাবলী এবং গ্রাহকদের সঙ্গে পরিষ্কার যোগাযোগের অভাব বিনিয়োগকারীদের জন্য ঝুঁকিপূর্ণ হতে পারে।
• উচ্চ লিভারেজ: DBInvesting উচ্চ লিভারেজ অফার করে, যা বিশেষ করে অনভিজ্ঞ ট্রেডারদের জন্য অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ। উচ্চ লিভারেজ ট্রেডে ক্ষতির সম্ভাবনা বাড়ায়, যা ট্রেডারদের জন্য বড় আর্থিক ক্ষতির কারণ হতে পারে।

৯। Insta Forex Offshore Registration Forex Broker

• রেগুলেশনের অভাব: InstaForex শীর্ষস্থানীয় আর্থিক নিয়ন্ত্রক সংস্থা যেমন FCA (UK) বা SEC (USA) দ্বারা নিয়ন্ত্রিত নয়। এই কঠোর নিয়ন্ত্রণের অভাবে সঠিক কার্যপদ্ধতি এবং আর্থিক সুরক্ষার নিশ্চয়তা কম থাকে।
• অবাস্তব প্রতিশ্রুতি: InstaForex সহ অনেক ফরেক্স স্ক্যাম অপ্রত্যাশিত উচ্চ মুনাফার প্রতিশ্রুতি দিয়ে থাকে। তারা প্রায়ই বিলাসবহুল জীবনযাত্রার ছবি প্রদর্শন করে বিনিয়োগকারীদের আকৃষ্ট করার চেষ্টা করে, কিন্তু এই দাবিগুলি সাধারণত বাস্তবসম্মত নয়।
• আগ্রাসী মার্কেটিং কৌশল: স্ক্যামাররা প্রায়ই সম্ভাব্য ভুক্তভোগীদের দ্রুত বিনিয়োগে উদ্বুদ্ধ করার জন্য তাড়াহুড়া বা ফোমোর (FOMO) ধারণা তৈরি করে। বৈধ ব্রোকাররা এ ধরনের কৌশলের আশ্রয় নেয় না।
• নিম্ন বিশ্বাস স্কোর: Scamadviser এর মতো সাইটগুলিতে InstaForex কে বিভিন্ন তথ্যসূত্রের ভিত্তিতে কম বিশ্বাসযোগ্যতা স্কোর দেওয়া হয়েছে, যার মধ্যে ফিশিং রিপোর্ট এবং নেতিবাচক রিভিউ রয়েছে।
• স্বচ্ছতার অভাব: বৈধ ব্রোকাররা ব্যাপক শিক্ষামূলক সম্পদ এবং স্বচ্ছ ট্রেডিং শর্তাবলী প্রদান করে। InstaForex স্বচ্ছতার অভাব এবং শিক্ষামূলক সহায়তার অভাবের জন্য সমালোচিত হয়েছে।

এছাড়া, InstaForex দীর্ঘদিন ধরে বাংলাদেশে স্ক্যাম করে আসছে। তারা বিভিন্ন সময়ে আইবি (IB) বা ক্লায়েন্ট ম্যানেজারদের ব্যবহার করে উচ্চ স্প্রেড, চার্ট ম্যানিপুলেশন এবং অন্যান্য অসদাচরণ করে থাকে।

১০। WesternFX Scam broker

• নিম্ন  স্কোর: বিভিন্ন রিভিউ প্ল্যাটফর্মে WesternFX এর খুবই নিম্ন বিশ্বাস স্কোর রয়েছে, যা ক্লায়েন্টদের মধ্যে অসন্তোষের উচ্চ মাত্রা নির্দেশ করে।
• অফশোর রেগুলেশন: এই ব্রোকারটি সেন্ট ভিনসেন্ট এবং গ্রেনাডাইনসের ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস অথরিটি (FSA) দ্বারা নিয়ন্ত্রিত, যা তার শিথিল নিয়ন্ত্রক মানের জন্য পরিচিত। এর ফলে ব্রোকারদের অনৈতিক কার্যক্রমে লিপ্ত হওয়া সহজ হয়।
• উচ্চ স্প্রেড: অন্যান্য ব্রোকারের তুলনায় WesternFX উচ্চ স্প্রেড অফার করে, যা ট্রেডিং মুনাফায় উল্লেখযোগ্য প্রভাব ফেলতে পারে।
• সীমিত সম্পদের পছন্দ: এই ব্রোকারের সম্পদ নির্বাচন সীমিত, যা জনপ্রিয় বিকল্প যেমন ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং নির্দিষ্ট স্টকগুলোকে অন্তর্ভুক্ত করে না।
• নেগেটিভ রিভিউ: অনেক ব্যবহারকারী নেতিবাচক অভিজ্ঞতার কথা উল্লেখ করেছেন, যার মধ্যে উত্তোলন সংক্রান্ত সমস্যা এবং দুর্বল গ্রাহক সেবার অভিযোগ রয়েছে।
• আগ্রাসী মার্কেটিং: অন্যান্য উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ব্রোকারদের মতো, WesternFX আক্রমণাত্মক মার্কেটিং কৌশল ব্যবহার করে ক্লায়েন্ট আকর্ষণ করতে, প্রায়ই অবাস্তব প্রতিশ্রুতি দেয়।
• স্বচ্ছতার অভাব: তাদের কার্যক্রমের স্বচ্ছতা নিয়ে উদ্বেগ রয়েছে, যার মধ্যে ফি গঠন এবং ট্রেডিং শর্তাবলী পরিষ্কারভাবে উল্লেখ করা হয় না।

এছাড়াও, WesternFX বাংলাদেশে সবচেয়ে বেশি অফিস করে স্ক্যাম করে গ্রাহকদের প্রলোভিত করে এবং আইবিদের উচ্চ কমিশন প্রদান করে অনেক টাকা হাতিয়েছে। আবার আইবিদের কমিশন ও মেরে দেয়ার অভিযোগ আছে এদের বিরুদ্ধে।

১১। Yorker Capital Markets Offshore Registration Forex Broker

• নিয়ন্ত্রণের অভাব: Yorker Capital Markets কোনো প্রধান আর্থিক কর্তৃপক্ষ যেমন FCA (UK) বা ASIC (Australia) দ্বারা নিয়ন্ত্রিত নয়। এই নিয়ন্ত্রক তদারকির অভাব স্বচ্ছতা এবং গ্রাহক সুরক্ষার বিষয়ে উদ্বেগ উত্থাপন করে।
• নিম্ন বিশ্বাস স্কোর: WikiFX সহ বিভিন্ন প্ল্যাটফর্মে ব্রোকারটি খুবই নিম্ন বিশ্বাস স্কোর পেয়েছে, যা ক্লায়েন্টদের মধ্যে উচ্চ মাত্রার অসন্তোষের ইঙ্গিত দেয়।
• অফশোর রেজিস্ট্রেশন: ব্রোকারটি অফশোর নিবন্ধিত, যা প্রায়ই শিথিল নিয়ন্ত্রক মানদণ্ড এবং বিনিয়োগকারীদের জন্য কম সুরক্ষা নির্দেশ করে।
• নেগেটিভ রিভিউ: অনেক ব্যবহারকারী নেতিবাচক অভিজ্ঞতা উল্লেখ করেছেন, যার মধ্যে উত্তোলন সংক্রান্ত সমস্যা এবং দুর্বল গ্রাহক সেবার অভিযোগ রয়েছে।
• আগ্রাসী মার্কেটিং কৌশল: অন্যান্য উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ব্রোকারদের মতো, Yorker Capital Markets আক্রমণাত্মক মার্কেটিং কৌশল ব্যবহার করে ক্লায়েন্ট আকর্ষণ করতে, প্রায়ই অবাস্তব প্রতিশ্রুতি দেয়। এরা বাংলাদেশিদের টার্গেট করে আইবি বা এজেন্ট নিয়োগ দিয়ে এমএলএম সিস্টেমে লাখে ৭,০০০-১০,০০০ টাকা মাসে দেয়ার প্রতিশ্রুতি দিয়ে টাকা নিচ্ছে। তাদের এজেন্টরা ২০-৩০% কমিশন পায় এবং কিছু বাঙালি লোভে তাদের পরিচিতদের ফরেক্স সম্পর্কে জ্ঞান না থাকলেও বিনিয়োগ করতে অনুপ্রাণিত করছে। তারা টাকা দিয়ে বিভিন্ন রিভিউ সাইটে ভালো স্কোর নেয়ার চেষ্টা করলেও, এটি একটি হোয়াইট লেভেল এবং উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ ব্রোকার।
• ক্লোনের উদ্বেগ: রিপোর্টে উল্লেখ করা হয়েছে যে, Yorker Capital Markets সম্ভবত অন্য কোনো ব্রোকারের ক্লোন হতে পারে, যা সন্দেহ এবং ঝুঁকি আরও বাড়ায়।

Yorker Capital Markets নিজেদের MISA (Mauritius International Securities Association) নিয়ন্ত্রণ সংস্থার অধীনে দাবি করে, তবে এই ধরনের দাবির কোনো নির্ভরযোগ্যতা নেই। MISA কোনো প্রধান আর্থিক নিয়ন্ত্রক সংস্থা নয় এবং এর নিয়ন্ত্রক ক্ষমতা সীমিত। এই ধরনের সংস্থার তত্ত্বাবধানে থাকা ব্রোকারদের সাধারণত শিথিল নিয়ম-কানুন থাকে, যা বিনিয়োগকারীদের সুরক্ষা এবং স্বচ্ছতার অভাব তৈরি করে।

এই ধরনের নিয়ন্ত্রণের অভাবে, ক্লায়েন্টদের বিনিয়োগ নিরাপত্তা এবং ব্রোকারের নৈতিক মান সম্পর্কে সন্দেহ থাকতে পারে। তাই, আপনার অর্থ বিনিয়োগ করার আগে সবসময় এমন ব্রোকার নির্বাচন করা উচিত যাদের নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা শক্তিশালী এবং বিশ্বস্ত নিয়ন্ত্রক সংস্থার অধীনে রয়েছে, যেমন FCA (UK), ASIC (Australia), বা অন্যান্য শীর্ষস্থানীয় আন্তর্জাতিক সংস্থা।

১২। Deriv Offshore Registration Forex Broker

Deriv একটি জনপ্রিয় ব্রোকার হলেও, এটি কিছু গুরুত্বপূর্ণ ঝুঁকি এবং স্ক্যাম অভিযোগের তথ্য রয়েছে। এখানে কয়েকটি মূল কারণ তুলে ধরা হলো:

কেন Deriv ঝুঁকিপূর্ণ

• নিয়ন্ত্রক উদ্বেগ: Deriv কিছু নিম্ন-স্তরের নিয়ন্ত্রক সংস্থার অধীনে নিয়ন্ত্রিত, যেমন VFSC (Vanuatu Financial Services Commission) এবং BVI FSC (British Virgin Islands Financial Services Commission)। এই সংস্থাগুলি তুলনামূলকভাবে শিথিল নিয়ন্ত্রক মানের জন্য পরিচিত।
• জটিল পণ্য: Deriv নানা ধরনের জটিল আর্থিক পণ্য যেমন সিংথেটিক ইনডিস এবং বাইনারি অপশন অফার করে, যা বোঝা কঠিন হতে পারে এবং উচ্চ ক্ষতির ঝুঁকি বহন করে। ট্রেডারদের গ্ল্যাম্বিং করার সুযোগ করে দেই এই ব্রোকার এতে ট্রেডার তার ইনভেস্ট হারিয়ে ফেলে।
• নেগেটিভ পর্যালোচনা: Deriv সম্পর্কে অনেক নেতিবাচক পর্যালোচনা এবং অভিযোগ রয়েছে, বিশেষ করে উইথড্রয়াল এবং গ্রাহক সেবা নিয়ে।

স্ক্যাম সম্পর্কিত অভিযোগ

• স্টপ লস ম্যানিপুলেশন: কিছু ব্যবহারকারী অভিযোগ করেছেন যে Deriv স্টপ লস অর্ডার ম্যানিপুলেট করে ক্ষতি ঘটায়। এক ব্যবহারকারী বলেছেন, “Deriv আমার স্টপ লস মারাত্মকভাবে টেম্পার করেছে… তারা আপনার আসল স্টপ লস সম্পাদনা করে শুধু আপনাকে লস করানোর জন্য।
• উইথড্রয়াল সমস্যা: একাধিক পর্যালোচনা উইথড্রয়াল সংক্রান্ত সমস্যার কথা তুলে ধরেছে বিভিন্ন রিভিউ সাইটে।
• খারাপ গ্রাহক সেবা: গ্রাহক সেবা নিয়ে অভিযোগ রয়েছে, ব্যবহারকারীরা সময়মত এবং কার্যকরী সহায়তা পেতে কঠিনতা অনুভব করছেন।
• আগ্রাসী মার্কেটিং: অন্যান্য উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ব্রোকারগুলির মতো, Deriv আক্রমণাত্মক মার্কেটিং কৌশল ব্যবহার করে, প্রায়ই অতিরিক্ত আশ্বাস প্রদান করে। আইবিদের উচ্চ কমিশন দিয়ে নতুন ট্রেডারদের আকৃষ্ট করার চেস্টা করে।

বাংলাদেশের প্রেক্ষাপট

Deriv আফ্রিকার একটি ব্রোকার হলেও, বাংলাদেশে এটি হঠাৎ বিপুল প্রমোট করে থাকে। তাদের টার্গেট কিছু অসাধু অনলাইন ভিত্তিক ট্রেডার যাদের মূল লক্ষ্য দেশের নতুন ট্রেডারদের বিভিন্ন স্ক্যাম ব্রোকারের আইবিতে একাউন্ট করিয়ে কমিশন নেওয়া। ২০২২-২৩ সালে, বাংলাদেশে কিছু অনলাইন নামধারী ট্রেডার এবং মেন্টর যারা নতুন ট্রেডারদের প্রলোভিত করে উচ্চ কমিশন লাভ করেছে, তাদের জন্য Deriv দুবাইতে একটা ফরেক্স এক্সপো তে ফ্রীতে নিয়ে গিয়েছিলো। তারা নতুন ট্রেডারদের প্রলোভিত করে এবং নতুন ট্রেডাররা তাদের প্রলোভনে এসে বিপুল অর্থ নষ্ট করে।

১৩। ColdRate Offshore Registration Forex Broker

• নিয়ন্ত্রক অভাব: ColdRate কোনো প্রধান নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ দ্বারা নিয়ন্ত্রিত নয়, যেমন FCA (ইউকে) বা ASIC (অস্ট্রেলিয়া)। এই নিয়ন্ত্রক অভাব স্বচ্ছতা এবং গ্রাহক সুরক্ষা নিয়ে উদ্বেগ সৃষ্টি করে।
• নিম্ন বিশ্বাসযোগ্যতা: বিভিন্ন পর্যালোচনা প্ল্যাটফর্মে খুব কম বিশ্বাসযোগ্যতা পাওয়া গেছে, যা গ্রাহকদের মধ্যে উচ্চ স্তরের অসন্তোষ নির্দেশ করে।
• অফশোর নিবন্ধন: ব্রোকারটি অফশোর নিবন্ধিত, যা প্রায়শই শিথিল নিয়ন্ত্রক মান এবং বিনিয়োগকারীদের কম সুরক্ষা মানে।
• নেতিবাচক পর্যালোচনা: অনেক ব্যবহারকারী উইথড্রয়াল সমস্যা এবং খারাপ গ্রাহক সেবার অভিযোগ করেছেন।
• আগ্রাসী মার্কেটিং কৌশল: ColdRate গ্রাহকদের আকর্ষণ করার জন্য আক্রমণাত্মক মার্কেটিং কৌশল ব্যবহার করে, প্রায়ই অবাস্তব প্রতিশ্রুতি দিয়ে।
• উইথড্রয়াল সমস্যা: একাধিক পর্যালোচনায় তহবিল উত্তোলনে সমস্যা রিপোর্ট করা হয়েছে। এক ব্যবহারকারী উল্লেখ করেছেন, “আমি উইথড্রয়াল নিয়ে সমস্যায় আছি… আমার অ্যাকাউন্টে $179 ডলার রয়েছে এবং আমি এটি উত্তোলন করতে পারছি না।”
• ট্রেডিং শর্তের পরিবর্তন: কিছু ব্যবহারকারী রিপোর্ট করেছেন যে ColdRate ট্রেডিং শর্ত পরিবর্তন করে ক্ষতি ঘটাচ্ছে। একজন ব্যবহারকারী বলেছেন, “ColdRate আমার স্টপ লসকে মারাত্মকভাবে পরিবর্তন করেছে… তারা আপনার আসল স্টপ লস সম্পাদনা করে শুধুমাত্র আপনার টাকা হারানোর জন্য।”
• খারাপ গ্রাহক সেবা: গ্রাহক সেবা নিয়ে অভিযোগ রয়েছে, ব্যবহারকারীরা সময়মত এবং কার্যকরী সহায়তা পাওয়া কঠিন বলে জানিয়েছেন।

এজেন্ট বা আইবিদের উচ্চ কমিশনে এবং মাসিক মুনাফা ভিত্তিতে লাভ দিয়ে, নতুন ও ফরেক্স ট্রেডিং বোঝে না এমন ব্যাক্তি থেকে ইনভেস্ট নিয়ে ব্যবসা পরিচালনা করার অভিযোগ পাওয়া গিয়েছে যা ফরেক্স ব্রোকার রা মুলত কোন রেগুলেশনের অধীনে করতে পারে না।।

১৪। Forex Mart Offshore Registration Forex Broker

ফরেক্স ট্রেডিং, বিশেষ করে ForexMart এর মতো ব্রোকারের সাথে, ঝুঁকিপূর্ণ হতে পারে এবং মাঝে মাঝে স্ক্যাম সম্পর্কিত সমস্যা থাকতে পারে। রিভিউ সাইটে অর্থ প্রদান করে নিজেদের রেটিং ভালো রেখেছে এই ব্রোকার।

সম্ভাব্য স্ক্যাম:

1. সিগন্যাল সেলার স্ক্যাম: কিছু ব্যক্তি বা প্রতিষ্ঠান দাবি করে যে তাদের কাছে ইনসাইডার তথ্য বা গোপন ট্রেডিং সিস্টেম আছে যা গ্যারান্টিযুক্ত লাভ করবে। এই সিগন্যালগুলো সাধারণত অবিশ্বস্ত হয় এবং উল্লেখযোগ্য ক্ষতির দিকে নিয়ে যেতে পারে¹।
2. পনজি স্কিম: স্ক্যামাররা অল্প ঝুঁকিতে উচ্চ রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দেয় এবং নতুন বিনিয়োগকারীদের অর্থ দিয়ে পুরানো বিনিয়োগকারীদের পেমেন্ট করে। নতুন বিনিয়োগ বন্ধ হলে এই স্কিমগুলি শেষ পর্যন্ত ভেঙে পড়ে।
3. ভুয়া ব্রোকার: কিছু ব্রোকার সঠিক লাইসেন্স বা নিয়ন্ত্রক তত্ত্বাবধান ছাড়াই কাজ করে। তারা দাম নিয়ন্ত্রণ করতে পারে, উইথড্রতে দেরি করতে পারে, বা এমনকি আপনার অর্থ নিয়ে পালিয়ে যেতে পারে।  ব্রোকারটি অফশোর নিবন্ধিত, যা প্রায়শই শিথিল নিয়ন্ত্রক মান এবং বিনিয়োগকারীদের কম সুরক্ষা মানে।
4. ফরেক্স রোবট স্ক্যাম: স্বয়ংক্রিয় ট্রেডিং সিস্টেম বা রোবট যা কম পরিশ্রমে উচ্চ রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দেয়, সেগুলো প্রায়ই স্ক্যাম হয়। এগুলো সাধারণত বিজ্ঞাপনের মতো কাজ করে না এবং উল্লেখযোগ্য ক্ষতির দিকে নিয়ে যেতে পারে।
5. উইথড্রয়াল সমস্যা: একাধিক পর্যালোচনায় তহবিল উত্তোলনে সমস্যা রিপোর্ট করা হয়েছে।

নিজেকে সুরক্ষিত রাখতে, সবসময় গবেষণা করে একটি স্বনামধন্য এবং নিয়ন্ত্রিত ব্রোকার নির্বাচন করুন। যা বেশি ভালো মনে হয় তা থেকে সাবধান থাকুন এবং সোশ্যাল মিডিয়া প্রভাবক বা যাচাইবিহীন সূত্র থেকে সিদ্ধান্ত গ্রহণ এড়িয়ে চলুন।

আরো বিস্তারিত তথ্য বা অন্য কোনো প্রশ্ন থাকলে জিজ্ঞাসা করতে দ্বিধা করবেন না!

Forex mart রিভিউ সূত্রসমূহ:

(1) Forex Scams Exposed: How to Spot and Avoid Them
(2) How to Avoid Forex Trading Scams in 2024 – ForexBrokers.com
(3) ForexMart review: Watch out! It is a scam forex broker! – Forex Peace Army
(4) Forex Trading Scams: How to avoid them | markets.com
(5) Forex trading scams – an expert guide to avoiding fraud – BrokerChooser

এই ব্রোকার নিয়ে বেশ অভিযোগ রয়েছে, বিশেষত উইথড্র নিয়ে। অতিরিক্ত কমিশনের লোভে অনলাইনে পরিচিত হওয়া ফরেক্স ট্রেডাররা, যারা মূলত ট্রেডিংয়ে লুজার, তারা এইসব ব্রোকারের আইবি থেকে কমিশন অর্জন করার লক্ষে এসব ব্রোকারের মার্কেটিং করে নতুন ট্রেডারদের প্রলোভিত করে ডিপজিট করায়।

১৫। BDSwiss Offshore Registration Forex Broker

BDSwiss-এ বিনিয়োগের ঝুঁকি ও সম্ভাব্য প্রতারণা:

ঝুঁকিসমূহ:

1. উচ্চ লিভারেজ: BDSwiss 1:2000 পর্যন্ত লিভারেজ প্রদান করে, যা লাভ এবং ক্ষতি উভয়কে বৃদ্ধি করতে পারে। এর ফলে উল্লেখযোগ্য আর্থিক ক্ষতির ঝুঁকি বাড়ে। যা অনেক মধ্য মানের রেগুলেটেড দিয়ে থাকে।
2. রেগুলেটরি উদ্বেগ: যদিও BDSwiss বেশ কিছু নিয়ন্ত্রক সংস্থার (যেমন CySEC এবং FSC) দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয়, এটি এমন কিছু অঞ্চলে পরিচালনা করে যেখানে নিয়ন্ত্রক তত্ত্বাবধান কম কঠোর, যা অতিরিক্ত ঝুঁকি তৈরি করতে পারে।
3. নিষ্ক্রিয়তার ফি: BDSwiss তিন মাসের নিষ্ক্রিয়তার পর 10% নিষ্ক্রিয়তা ফি আরোপ করে যা বেশ ব্যয়বহুল।
4. জটিল উপকরণ: CFDs এবং ফরেক্স জটিল উপকরণ যা উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ এবং লিভারেজের কারণে দ্রুত অর্থ হারানোর সম্ভাবনা থাকে।

সম্ভাব্য প্রতারণা:

1. অনিয়ন্ত্রিত ব্রোকার: কিছু ব্রোকার নিজেদেরকে BDSwiss এর সাথে সম্পর্কিত বলে মিথ্যা দাবি করতে পারে, যা প্রতারণামূলক কার্যকলাপের ঝুঁকি বাড়ায়।
2. মানিপুলেটিভ ট্রেডিং শর্তাবলী: কিছু ব্রোকার ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম নিয়ন্ত্রণ করে খারাপ এক্সিকিউশন, স্প্রেড বৃদ্ধি, বা জোরপূর্বক লিকুইডেশন ঘটাতে পারে।
3. গোপন ফি: কিছু ব্রোকার অ্যাকাউন্ট কার্যকলাপ, উইথড্রয়াল বা নিষ্ক্রিয়তার জন্য গোপন ফি আরোপ করতে পারে যা সঠিকভাবে প্রকাশিত হয় না²।
4. পনজি স্কিম: অন্যান্য ব্রোকারদের মতো, পনজি স্কিমের ঝুঁকি থাকতে পারে যেখানে পুরোনো বিনিয়োগকারীদের রিটার্ন নতুন বিনিয়োগকারীদের মূলধন ব্যবহার করে পরিশোধ করা হয়।

নিজেকে সুরক্ষিত রাখতে, সবসময় ব্রোকারের নিয়ন্ত্রক অবস্থান যাচাই করুন এবং অন্যান্য ট্রেডারদের রিভিউ পড়ুন। এমন প্রস্তাব থেকে সাবধান থাকুন যা অত্যন্ত আকর্ষণীয় মনে হয় এবং বিনিয়োগের আগে সমস্ত শর্তাবলী ভালভাবে বুঝে নিন।

প্রয়োজন হলে আরো প্রশ্ন করতে বা সহায়তার জন্য বিনা দ্বিধায় জিজ্ঞাসা করুন!

সূত্রসমূহ:

(1) BDSwiss Review 2024: Pros & Cons – ForexBrokers.com
(2) BDSwiss | Forex & CFD Trading on Shares, Indices & Commodities
(3) BDSwiss Review 2024: Pros, Cons and Key Features – Traders Union
(4) BDSwiss Review 2024: Pros, Cons, & Fees – BrokerNotes.co
(5) BDSwiss Review ☑️ Safe or Scam Revealed (Updated 2024*) – FX Leaders
(6) BDSwiss Review (2024) Is BDSwiss Legit Broker or Scam ☑️
(7) BDswiss Review- Scam or Legitimate Forex Broker
(8) BD Swiss Forex Broker Review – ForexFraud.com

উল্লেখ্য, বর্তমানে BDSwiss বাংলাদেশে কিছু ব্যক্তিকে বেতনভুক্ত IB (ইন্ট্রোডিউসিং ব্রোকার) হিসেবে নিযুক্ত করে ব্যবসা পরিচালনার চেষ্টা করছে।

১৬। Litefinance CySec Regulated

লাইটফাইন্যান্সের সাথে ট্রেডিং এর ঝুঁকি এবং সম্ভাব্য স্ক্যাম সম্পর্কিত কিছু গুরুত্বপূর্ণ বিষয়:

ঝুঁকিসমূহ:

1. রেগুলেটরি তত্ত্বাবধান: লাইটফাইন্যান্স সাইপ্রাস সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (CySEC) দ্বারা নিয়ন্ত্রিত, যা একটি মধ্যম-স্তরের নিয়ন্ত্রক হিসেবে বিবেচিত হয়। এটি কিছু পর্যায়ে তত্ত্বাবধান প্রদান করে, তবে FCA বা ASIC এর মতো শীর্ষ পর্যায়ের নিয়ন্ত্রকদের মতো কঠোর নয়।
2. উচ্চ লিভারেজ: অনেক ফরেক্স ব্রোকারের মতো লাইটফাইন্যান্সও উচ্চ লিভারেজ প্রদান করে, যা লাভ ও ক্ষতি উভয়কেই বৃদ্ধি করতে পারে। এটি উল্লেখযোগ্য আর্থিক ক্ষতির ঝুঁকি বাড়ায়।
3. বাজারের অস্থিরতা: ফরেক্স বাজার স্বভাবতই অস্থির, এবং লাইটফাইন্যান্সের সাথে ট্রেডিংও এর ব্যতিক্রম নয়। দ্রুত মূল্যের পরিবর্তন উল্লেখযোগ্য ক্ষতির দিকে নিয়ে যেতে পারে।

সম্ভাব্য স্ক্যাম:

1. অনিয়ন্ত্রিত ব্রোকার: লাইটফাইন্যান্স নামে কিছু ব্রোকার থাকতে পারে যেগুলো সঠিকভাবে লাইসেন্সপ্রাপ্ত বা নিয়ন্ত্রিত নয়, যা প্রতারণামূলক কার্যকলাপের ঝুঁকি বাড়ায়²।
2. মানিপুলেটিভ ট্রেডিং শর্তাবলী: কিছু ব্রোকার ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মগুলোকে নিয়ন্ত্রণ করে যাতে খারাপ এক্সিকিউশন, স্প্রেড বৃদ্ধি, বা জোরপূর্বক লিকুইডেশন করতে পারে²।
3. গোপন ফি: কিছু ব্রোকার অ্যাকাউন্ট কার্যক্রম, উইথড্রয়াল, বা নিষ্ক্রিয়তার জন্য গোপন ফি আরোপ করতে পারে যা সঠিকভাবে প্রকাশিত হয় না²।
4. পনজি স্কিম: অন্যান্য ব্রোকারদের মতো, এখানে পনজি স্কিমের ঝুঁকি থাকতে পারে যেখানে পুরোনো বিনিয়োগকারীদের রিটার্ন নতুন বিনিয়োগকারীদের মূলধন ব্যবহার করে পরিশোধ করা হয়²।

নিজেকে সুরক্ষিত রাখতে, সবসময় ব্রোকারের রেগুলেটরি স্ট্যাটাস যাচাই করুন এবং অন্যান্য ট্রেডারদের রিভিউ পড়ুন। এমন প্রস্তাব থেকে সাবধান থাকুন যা খুব ভালো মনে হয় এবং বিনিয়োগের আগে সমস্ত শর্তাবলী ভালভাবে বুঝে নিন।

আরো প্রশ্ন থাকলে বা সহায়তার প্রয়োজন হলে নির্দ্বিধায় জানাবেন!

সূত্রসমূহ:

(1) LiteFinance Review – ☑️ Pros and Cons (Updated 2024*) – FX Leaders
(2) Forex Scams: Fraudulent Forex Brokers and Traders – litefinance.org
(3) litefinance.com Reviews: Is this site a scam or legit?
(4) litefinance.org Reviews: Is this site a scam or legit?
(5) LiteFinance Review [year] – Pros & Cons Revealed – DailyForex
(6) LiteFinance Review 2024 | Information about LiteFinance Forex Broker

বাংলাদেশে সরাসরি কোনো নিয়ন্ত্রক সংস্থা না থাকায়, লাইটফাইন্যান্সের নামে বিভিন্ন ব্রোকার পরিচালিত হতে পারে যাদের কোনো লাইসেন্স নেই। সুতরাং, ভিন্ন নামে প্রতারণার সম্ভাবনা থাকতে পারে।

কোন ধরনের ব্রোকার আপনার ট্রেডিং এর যাত্রাকে ব্যাহত করবে না এবং আপনার বিনিয়োগের সুরক্ষা দেবে ? জানতে আমাদের এই ব্লগটি পড়তে পারেন।

সতর্কতা: ব্রোকারের সাথে ট্রেড করার আগে ভালোভাবে গবেষণা করুন এবং কোন ব্রোকার স্ক্যামিং কার্যক্রমের সাথে যুক্ত কিনা নিশ্চিত করুন। নিজেকে সচেতন রাখুন এবং নিরাপদ ট্রেডিং করুন।

লিখেছেন রানা দাশ, সিইও, ফরেক্স ওয়েভ এক্সপার্ট